ロゴアイコン 相談事例(費用削減効果)

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2018年2月14日 09:40


昼間は少し暖かくなってきましたが、春はまだ遠い感じですね。
インフルエンザも流行っているようですので、皆さんお気を付けください。

さて、今回は今まで相談いただいた事例で目に見える形での効果を実感していただいた例をご紹介したいとおもいます。
先日、保険の見直しの相談を受けたのですが、その方はそれまで更新型と言われる、いわゆる10年ごとに保険料が上がっていく保険に入られていました。
今契約されている保険料をこれから払い続けていくと、その額たるや1,000万円以上に上ることがわかりました。
これを保険料が一定で、かつ、保障内容も変わらないのものに変更することで、約半額の500万円まで削減することが可能となります。

500万円、一生涯で見ると大きい数字ですよね。

この他にも日頃何気なく支払っている携帯電話の通信料などでも同じことが言えます。
自分ではなかなかわからないことですが、プロに聞くと丁寧に教えてくださいます。

一度「この毎月支払ってる料金ってちょっとかかりすぎているんじゃないかな?」という疑問を持たれた方は
是非ご相談ください。

効果が目に見えて分かることで実感できますし、なにより数字となって残るということが大きいですよね。

その先にあるのは皆さんの笑顔でありますように☆

トータルマネーコンサルタント 新井智美

お問い合わせフォーム:https://marron-financial.com/contact
Facebookのメッセンジャーからも受け付けております。

ロゴアイコン 確定申告の時期ですね

マネー

2018年2月11日 16:57

まだまだ先だと思っていた確定申告の時期も、もう目の前に迫ってきました。
起業家の皆さん、そしてサラリーマンのご家庭においても「還付申請」などの手続きを取られるかたも多いと思います。

この時期、税務署はかなり人が多くなりますので何事も早め早めの対策をしておくことをお勧めします。
「内容によっては税理士の先生に相談するほどの事でもないんだけど、ちょっとよくわからない・・・」
そのような相談を最近はよく受けます。
だいたい数分程度で解決する内容なので、問い合わせいただいた方にはとても喜んでもらえます。

こんなちょっとしたことが気軽に聞ける存在って、助かりますよね。

皆さん、「ちょうど今現在確定申告の書類を作成中なんだけけれども、ここの部分はこれでいいの?」
といったお問い合わせについてもお気軽に受け付けておりますので、ご連絡ください。

これからもトータルマネーコンサルタント 新井智美をどうぞよろしく願いします。

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ロゴアイコン 私にできること(発達障害を持つ親御さんたちの悩み)

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2018年2月9日 09:32

トータルマネーコンサルタント 新井智美です。
今日はこれまでの相談事例とは違い、新たに気付いた私にできることの紹介をさせていただきます。

最近交流会に参加したりと、新しい方にお会いする機会が続きました。
その中で一番心に響いた言葉があります。
お話した相手は発達障害を持つ子供たちの支援として、塾経営等をなさっている起業家の方でした。
その方とのお話の中で、
「今受け持ってる子供たちの親御さんたちは、皆さん自分の子供たちの将来を案じておられます。
自分たちがどれだけの資産を子供たちに残してあげることが出来るか。そのためにはどのように今ある資産を運用していけばいいのか。
それを知りたがっている方がたくさんおられますよ。」
という言葉を聞き、それは本当に今まで気付かなかったニーズだなと確信しました。

お子様を思う親御様の気持ちは「無償の愛情」です。
その気持ちに私がお手伝いできることは資産運用の提案のみならず、ご家族のライフプランに対するアドバイスなど多岐にわたります。

もし、上述のようなお悩みをお持ちの方で、「相談してみたかったんだけど誰に聞いたらいいかわからない」と悩んでおられる方。
またはそういう方に携わっている教育支援の方など、いつでも相談いただければと思います。

その先にあるのは皆さんの笑顔であることが私の希望です。

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ロゴアイコン お仕事事例(コラム執筆)

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2018年2月6日 09:07

皆様おはようございます。
広島でトータルマネーコンサルタントを行っております。新井智美です。
ここのところ続いている寒波も今日が底のようで、これから少しずつ暖かくなってほしいものですね。
さて今日は、今までの相談事例以外にも私が行っているお仕事の紹介をしたいと思います。

それはなにかというと、「コラムの執筆」です。
ネット上に公開されるコラムですので、近いうちに皆さんの目にも触れることがあるかもしれません。
今まで書いたコラムの内容。それは「カードローン」についてです。
具体的なテーマは以下のとおりです。
・三菱東京UFJ銀行カードローン「バンクイック」とは?
・ゆうちょ銀行カードローン「したく」とは?
・専業主婦の方でも借りることが出来るカードローンについて
・おまとめローンの概要について
・カードローンの借り換えについて
・銀行カードローンとは?銀行系カードローンの特徴を分かりやすく解説
・ブラックリストでも借りれるカードローンはある?ブラックリストの消し方は?
・消費者金融カードローンは審査が甘い?審査が通らないときはどうすればいい?
・カードローンの返済方法にはどんな種類がある?メリット・デメリットを解説
・カードローンを返済できない場合どうしたら良い?返済不能時の対処法
・カードローンの返済額はどう決まるの?途中で変更はできる?
・年収いくらからブラックカードが持てる?取得条件や特典の例をご紹介
・年収などの条件は?年会費は?初心者でもよく分かるプラチナカード講座

私自身、カードローンに対しての利用実績はありませんが、
いろんなライフスタイルの中で利用されている方もおられると思います。
クレジットカード、そしてカードローンはその特性をしっかり理解したうえで利用しないと
取り返しのつかない事態に陥ることもあります。

もし、ご自身や身近な方がカードローンの利用について悩んでおられるということがあるようでしたら
一度ご相談ください。
きっといいアドバイスが出来ます( ^^) 。

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ロゴアイコン 無料相談期間について(2018.3月末まで)

お知らせ

2018年2月4日 20:03

今年は本当に4年に1度とも言えるくらいの寒波襲来のようで首都圏も大混乱のようですね。
かく言う私も車で動くことが多いのですが、スタッドレスタイヤとは無縁の生活をしているため、雪が積もった日には完全に動きがストップしてしまいます。
そのためにスタッドレスタイヤを準備しようとしても、この時期既に品薄になっており、どうにもならない状態です。
車で動くことが多い場合は、きちんとそれ相応の準備をしておかなければなりませんね。

さて、好評いただいておりますモニター形式で行っておりました各種無料診断ですが、
その期間を2018年3月末までとさせていただくことにしましたのでお知らせいたします。
2018年4月以降相談を承る際は、ホームページ内に記載しております料金体系に基づくこととなりますのでご了承ください。
もちろん内容については今後も無料相談の対象となるものもありますので、お問い合わせいただければと思います。
これから先もいろんな方とお会いしてお話をさせていただけることを楽しみにしております。

今後も引き続き、相談事例や情報提供等については随時行っていく予定ですので、皆様楽しみにしていてくださいませ。

これからもトータルマネーコンサルタント 新井智美をどうぞよろしくお願いいたします。

ロゴアイコン 相談事例(資産運用)

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2018年2月2日 20:17

相談事例第3弾は資産運用です。

マネーコンサルタントと聞くと、「私のお金を増やしてくれるんですか???」
という質問をして来られる方がおられます。
そういう問いに対し、私は「増やすお手伝いはできますよ。」
と笑顔でお答えしています(笑)。

資産運用=資産が増える
というイメージをお持ちの方も多いと思いますが、
資産運用の基本は以前お話しした通り、
自分のリスク許容度を理解しながら長期的な目線で行うことです。
そして何よりも一番大事なのは、何を目的として資産運用を行うのか?
その目的をしっかり持つことです。

・これから老後になって年金生活になった時のことを考えると不安で仕方がない・・・
・子供の教育資金ってどのように貯めていったらいいの?
・住宅ローンの頭金を用意するには???

などいろんな相談を受けます。
最近は特に年金問題がメディアで盛んに取り上げられていることもあり、
老後の生活費をどう確保するか、不安を隠せない方も多いです。

・iDeCoってどうなの?やった方がいいの?
・会社で確定拠出型年金をやってるけど、いまいち仕組みがわからない・・・

こういった質問に対しても、その方が今後どのように生きていきたいか、
現状のライフプランと今後予想される出来事等を合わせながら
その人に合った資産運用方法をご提案しています。

なにもかもが自己責任となっている今、不安を隠せない方が増えています。
相談したいけれど、何をどう相談したらいいかわからないという声が多い中、
「相談して良かった!」と言われることが何よりの幸せです。

一つの質問からいろんなことに派生していきますが、
それに対してもきちんと答えていけることも、お客様の安心に繋がるんだろうなと思います。

お金の事・・・聞いてみたい。。
と思われている方は是非ご連絡ください。

お問い合わせフォーム:https://marron-financial.com/contact
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トータルマネーコンサルタント 新井智美

ロゴアイコン 相談事例(保険診断)

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2018年1月30日 22:02


今年に入り早くも1月が終わろうとしています。
しかしこの寒さは半端ないですね。
早く春が来てほしいものだと思いつつ毎日を過ごしております。

さて、前回よりシリーズ化することになりました相談事例ですが、
今回は「保険診断」についてお話ししたいと思います。
保険のお悩みについても
・今はまだ保険に加入していないのですが、大丈夫なのでしょうか?
・現在の保険って内容がわからないまま入っているので、内容を見てもらえませんか?
など、いろんなお声がかかります。
内容を拝見させていただいてアドバイスをしたり、
場合によっては保険の仕組みについて詳しくお話しさせていただいたりもします。
私の実体験をお伝えすることで、より理解してくださる方も多いです。
なによりもそれが使命なんだなと気づかされることも多いです。

保険を取り巻く時代の流れもかなり変化してきています。
「貯蓄」と「保障」を分けるという考えの方も多く存在します。
それをきちんと理解されている方は、その上での「保障」について万全の対策を取られておられます。
私もこの「保障」の部分に関しては真剣に考える必要性を感じています。
予測不可能な事態に対する保障については、やはりきちんと用意しておくべきです。
いくら貯蓄部分が充実していたとしても、予測不可能な事態に陥った場合の保障が十分でなかった場合の心境たるや言葉では言い尽くせないものがあります。
失って初めてわかることもたくさんあります。

とりあえず...という気持ちで加入し、そのままにしておられる方もたくさんいますが、
時代の流れに応じてきちんと見直すことも大切です。

・そういえば、私の保険ってどんな内容だったかな???
・一度見てもらいたいな。
この記事をみてそう思われた方は是非お気軽にお問い合わせください。

ホームページ内のお問い合わせフォーム:https://marron-financial.com/contact
その他にもFacebookのメッセンジャーからも受け付けております。

これからもトータルマネーコンサルタント新井智美をよろしくお願いします。

ロゴアイコン 相談事例(家計診断)

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2018年1月28日 22:05

広島でトータルマネーコンサルタントを行っている新井です。
早いもので起業してから4か月が経過しようとしています。

さて、これまで何人ものお客様とお会いし、お話をさせていただく機会をいただきました。
私に会ってみたいと思ってくださるということにとても嬉しさを感じるとともに、
「会ってよかった」と思っていただけるよう、心を込めてお話しさせていただいております。

女性の方から相談を受けるのはやはり「家計診断」が多いです。
・家計簿をつけようと思うんだけど、どのようにしたらいいですか?
・そもそもみなさん家計簿をつけられているんですか?
入り口はそのような質問からです。
この質問に対して、私はまず
『なぜ家計簿をつけようと思ったのか』その動機をお尋ねするようにしています。
そうすると、その裏に隠れている、お客様本人も気づいていなかった不安や悩み事が見つかり、
そこの解決から始めていくことになります。
例えば、今後マイホームの購入を検討しているけれど、頭金をどれだけ用意したらいいのかわからない。
という不安から、家計簿の必要を感じる方もいます。
そのような方には、
『マイホームを購入しようと思ったのはなぜか?』
『具体的な場所や間取りなどは決まっているのか?』
『その間に家族構成が変わる予定があるのか?』
というところから一つずつ聞いていきます。
そうすることで潜在化されたニーズが浮かび上がってくるのです。

家計簿をつけるからといってお金が溜まるわけではありません。
大切なのはこれからのライフプランにおいて、どのような計画を立て、実行していくかです。
専門家である第三者の意見も合わせながら考えていく必要があるのです。

お金の相談というと「何を相談したらいいの?」と二の足を踏む方が多いと思いますが、
そのような心配は全く持って無用です。
今漠然と抱えている不安。それについて相談していただければいいのです。
そう思うと、高いと思っている敷居がグーンと下がった気持ちになりませんか?( ^^)

今まで、「相談してみたいけど・・・」と思っていた方。
是非お気軽にお問い合わせくださいませ。

お問い合わせはこのホームページのお問い合わせフォームのほか、
フェイスブックで繋がっている方であればメッセンジャーからも受け付けております。

これからも多くの人とお会いできることを楽しみにしております。

 

ロゴアイコン 情報リテラシー

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2018年1月26日 11:12

東京から帰広し、更新の間が随分と空いてしまいました。
東京ではやはり見るもの感じるもの全てが刺激的で得るものもたくさんありました。
その中で私が一番感じたのは、目に飛び込んでくる情報の多さそして速さです。
その情報の内容を理解し、時によっては瞬時に次の行動に反映する必要も出てきます。

現在ネットやメディア等にはいろんな情報があふれており、惑わされることも多くありません。
今や自己責任の時代です。誰も守ってくれる訳ではありません。
膨大な情報の中で、今自分に必要な情報は何なのか。
それを見極め、理解する「情報リテラシー」が重要となってきます。
もちろん時には専門家に力を借りる必要もあるでしょう。
そんな時でも、最終的に決めるのは自分です。
不安な点は後回しにせず、きちんと解決していくことが大事です。
情報が必要とされるときにその情報を効果的しかも効率的に探し出し、理解して使うことができる能力を情報リテラシー能力と言いますが、これから多くの人にその能力を身に着けてもらいたいと思います。

次回からのブログでは、私が役に立てることについての具体的な内容をアップしていきたいと思います。
「皆様が笑顔になってくださること」
それこそが私の目指す道であり、最高の喜びです。

 

ロゴアイコン いざ、東京へ

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2018年1月14日 08:58

今日から東京へ。
もちろんお仕事ですけどね(^-^;

東京へ行くと、いろんな刺激を受けます。
もちろんいい意味で。
経済の動向も街の様子から見て取れますし、
広島と東京の流れの違いも肌で感じ取れます。

今回もいろんなことを肌で感じながら、
吸収し、自分の糧にしてこようと思います。

また着広した折に、東京出張レポートをブログにアップしますね。

では皆様、行ってまいります!