月: 2018年2月

相談事例第3弾は資産運用です。

マネーコンサルタントと聞くと、「私のお金を増やしてくれるんですか？？？」
という質問をして来られる方がおられます。
そういう問いに対し、私は「増やすお手伝いはできますよ。」
と笑顔でお答えしています（笑）。

資産運用＝資産が増える
というイメージをお持ちの方も多いと思いますが、
資産運用の基本は以前お話しした通り、
自分のリスク許容度を理解しながら長期的な目線で行うことです。
そして何よりも一番大事なのは、何を目的として資産運用を行うのか？
その目的をしっかり持つことです。

・これから老後になって年金生活になった時のことを考えると不安で仕方がない・・・
・子供の教育資金ってどのように貯めていったらいいの？
・住宅ローンの頭金を用意するには？？？

などいろんな相談を受けます。
最近は特に年金問題がメディアで盛んに取り上げられていることもあり、
老後の生活費をどう確保するか、不安を隠せない方も多いです。

・iDeCoってどうなの？やった方がいいの？
・会社で確定拠出型年金をやってるけど、いまいち仕組みがわからない・・・

こういった質問に対しても、その方が今後どのように生きていきたいか、
現状のライフプランと今後予想される出来事等を合わせながら
その人に合った資産運用方法をご提案しています。

なにもかもが自己責任となっている今、不安を隠せない方が増えています。
相談したいけれど、何をどう相談したらいいかわからないという声が多い中、
「相談して良かった！」と言われることが何よりの幸せです。

一つの質問からいろんなことに派生していきますが、
それに対してもきちんと答えていけることも、お客様の安心に繋がるんだろうなと思います。

お金の事・・・聞いてみたい。。
と思われている方は是非ご連絡ください。

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トータルマネーコンサルタント　新井智美